Com a expansão do Open Banking, o sistema financeiro aberto, uma nova profissão está em ascensão no Brasil: o personal banker. O sistema financeiro aberto permite aos clientes o compartilhamento de suas informações entre diferentes instituições bancárias e ainda a movimentação de suas contas a partir de diversas plataformas e não apenas pelo aplicativo ou site do banco. O personal banker tem a função de orientar o cliente sobre os melhores produtos, serviços e plataformas seguras para contratá-los.
Com mais de 11 anos de carreira como gerente PJ nos bancos Bradesco e Santander, Ricardo Pacheco(foto) deixou o modelo tradicional das agências bancárias para gerenciar uma carteira digital. “Como personal banker, temos autonomia para buscar produtos e serviços personalizados, de acordo com o perfil e objetivo de cada cliente. O open banking traz aumento da competitividade entre as instituições financeiras, isso facilita a busca de melhores ofertas de produtos e serviços, visando condições mais vantajosas para o cliente”, explica Pacheco.
Para operar as transações financeiras num ambiente seguro, Ricardo usa a plataforma da Franq Openbank, fintech criada há dois anos. De forma simplificada, o que a fintech faz é oferecer uma plataforma que conecta bancários autônomos e produtos financeiros a consumidores de todo o país. Outro serviço prestado pelo personal banker é a assessoria para investidores, por meio da Flash Invest Consultoria.
“Hoje consigo oferecer aos meus clientes, de maneira independente, mais de 70 produtos e serviços de 40 instituições financeiras. Na lista estão grandes bancos como Itaú, Santander e Bradesco e também fintechs. Já entre os produtos financeiros de destaque estão o crédito imobiliário e home equity (empréstimo com imóvel de garantia).
Atualmente a Franq já conta com mais de 2 mil profissionais cadastrados. A meta é encerrar o ano de 2021 com 12 mil bancários, cinco vezes o número atual, e em 2022, ter 25 mil bancários dentro da plataforma.
CONCEIÇÃO PACHECO
É jornalista
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