O escritório da Wise Advisors foi premiado recentemente em evento internacional promovido por uma das maiores seguradoras do mundo. O motivo: ter fechado mais contratos de gerenciamento de risco entre os escritórios da rede XP Investimentos, que é a maior Instituição Financeira Independente da América Latina. No ano passado, a empresa local faturou R$ 1 milhão neste segmento de consultoria econômica. Diogo Yamassake, especialista em Mercado Financeiro certificado pela Comissão de Valores Mobiliários e com programa de qualificação operacional na Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuro (PQO BM&F Bovespa) – além de colaborador do Jundiaí Agora -, foi responsável por quase 20% deste total. Boa parte do sucesso de Yamassake (na foto acima de gravata vermelha) vem de uma tragédia ocorrida há 12 anos e que poderia ter mudado o rumo da vida dele: a morte da mãe em um acidente de trânsito. Se ela não tivesse seguro de vida, talvez Diogo não estaria atuando no mercado financeiro. Talvez tivesse de largar a faculdade, arrumar um emprego qualquer para ajudar o pai a manter a casa. “O brasileiro está começando a criar a cultura de que os imprevistos ocorrem e é preciso estar preparado. Eu sou prova disto”, afirma. Diogo levou seu drama pessoal para o trabalho e lá mostra preocupação com números e com sentimentos que não costumam frequentar consultorias financeiras, como a humanização dos serviços.
A premiação ocorreu no mês passado em Praga, República Tcheca. Os outros escritórios, todos da rede XP, são tidos por Yamassake como “grandes”. E não é para menos. Todos são ranqueados por número de apólices e prêmios pagos. “Só quem realmente performou é que participa da premiação”, explica. Na primeira edição, em 2016, a Wise Advisors foi o escritório campeão. A festa foi em Punta del Este, no Uruguai. No ano passado, a premiação ocorreu em Nova Iorque. “Em 2019 queremos estar mais uma vez neste grupo seleto de empresas e profissionais que conseguem mostrar a importância do gerenciamento de risco, proteção patrimonial e empresarial em um planejamento financeiro aos seus clientes”, comenta.
Desmistificação – A Wise Advisors, assim como os outros escritórios da rede XP Investimentos, vem fazendo um trabalho para desmistificar o mercado do gerenciamento de risco ou, em outras palavras, o seguro de vida. “Trabalhamos com modelo internacional. Os bancos vulgarizaram este segmento no Brasil. Os gerentes dos bancos não trabalham para os clientes. Eles trabalham para os bancos(veja vídeo abaixo). Na verdade, quando o cliente procura um banco para fazer um seguro de vida, ele está alugando o produto já que se parar de pagar não terá direito a nada. Aqui, a pessoa paga por um determinado período. Se algo ocorrer depois, os beneficiários estarão cobertos. O cliente, no final das contas, compra o produto e não o aluga, como no varejo”, argumenta Diogo Yamassake.
O gerenciamento de risco protege o caminho do cliente até o objetivo final, que é financeiro. “A Wise entende que é importante levar este serviço de planejamento financeiro completo aos clientes para que eles atinjam suas metas. No exterior já existe este costume. Lá se diz: “salvar primeiro”(Saving First). Aos poucos estamos trazendo isto para a cultura dos brasileiros”, comenta.
Na pele – Diogo vivenciou a importância do seguro de vida. E ele leva a experiência traumática todos os dias para o trabalho. A lembrança da perda da mãe faz com que o consultor fale com os clientes de uma forma mais humana. “Coisas ruins acontecem. Pessoas queridas morrem. Nesta hora, se pudéssemos fazer um gráfico, a dor estaria lá no alto e o lado financeiro bem embaixo. Com o tempo, a dor se estabiliza. No entanto, se não houver o gerenciamento de risco, os problemas financeiros só aumentarão”.
Quando perdeu a mãe, Yamassake não trabalhava. Estava na faculdade. Não tinha condições de ajudar a família. A morte dela significou a perda de metade da renda da casa. “Foi um grande impacto. Algo terrível. E seria ainda pior se ela não tivesse o seguro feito pela empresa onde trabalhava. Sempre me pego pensando como teria sido a minha vida sem este dinheiro. Talvez eu tivesse de largar os estudos para ajudar meu pai e nem estaria aqui”, diz ele.
Premiação luxosa: Diogo; Lucas Rocco, gestor da Wise Advisors e Patrícia Freitas, vice-presidente Sênior de Parcerias Comerciais em jantar no Palácio Lubkovicz
O fato é que os brasileiros, em geral, não gostam de conversar sobre as coisas ruins da vida. Quando ocorrem, não sabem o que fazer até porque não fizeram nenhum planejamento. “Financeiramente é possível ficar preparado para estes eventos trágicos que infelizmente ocorrem para todos. Procuro passar aos clientes tudo o que senti na pele. É claro que existe a satisfação pelo prêmio conseguido. Mas, para mim, é mais importante saber que uma família está protegida no caso da morte de algum dos provedores. Estamos mais preocupados em proporcionar a dignidade financeira das pessoas, inclusive na velhice, do que com prêmios que são o reconhecimento pelo nosso trabalho”, afirma Yamassake.
Um grande mercado – A Wise Advisors é a maior rede de escritórios da XP Investimentos. Até o final deste ano chegará a 10, concentrando-se no interior de São Paulo e Santa Catarina. Jundiaí foi escolhida em 2016 após vários estudos de mercado que identificaram R$ 6 bilhões sendo mal-atendidos em bancos, nas poupança e linhas de crédito. “O mercado financeiro está voltado para São Paulo e Rio de Janeiro. São nestas cidades que estão os maiores escritórios de consultoria financeira do país. Nós queremos prestar serviço de qualidade igual aos destes escritórios só que no interior de São Paulo. Além disto, logisticamente estamos bem localizados, entre São Paulo e Campinas. Nossos profissionais trabalham para o cliente, ao contrário do que acontece nos bancos. E estão de olho não somente na economia mas também na política”, conclui Diogo Yamassake.
SERVIÇO
Endereço – Edifício The One, rua Hilda del Nero Bisquolo, 1802. Sala 102, 18º andar.
Telefone – (11) 4431 7617
Site – www.wiseadvisors.com.br
